As instituições financeiras em Londres poderia usar a tecnologia "big data" para identificar negligência por comerciantes da cidade, no futuro, um painel de assessoria do Banco da Inglaterra disse.
O Painel Practitioner Mercado (MPP) disse métodos existentes de monitoramento de práticas comerciais ilegais, tais como "vigilância palavra-chave", eram falhos e que a implantação de grande tecnologia de dados é um "possível solução de longo prazo" para descobrir imperícia.
Big data é um termo que se refere à crescente proliferação de dados e agregação de diferentes conjuntos de dados ea implantação de software de análise cada vez mais sofisticadas para "obter informações significativas e idéias em tempo real", segundo a definição do governo do Reino Unido .
O MPP advertiu, porém, que grande tecnologia de dados ainda tem que ser mostrado para ser eficaz em destacar imperícia e ainda advertiu sobre o tempo e os custos envolvidos na implementação de soluções de dados grandes. Por isso, sugeriu "codificação preditiva" poderia ser implantado em empresas da cidade para ajudar a má conduta das instituições financeiras comerciantes local ».
"[Codificação preditiva] vai além de simplesmente à procura de palavras-chave e, em vez olha para identificar irregularidades nos padrões de comportamento, tais como, as comunicações através de canais não oficiais (e-mail pessoal, mensageiro / fóruns de bate-papo), deixando o cargo em momentos peculiares ou de trabalho incomum horas; desaparecidas licença bloco obrigatório; consideração dos papéis anteriores e responsabilidades dentro da organização ", disse o MPP.
Serviços financeiros contencioso e especialista cumprimento Michael Ruck de Pinsent Masons, escritório de advocacia por trás Out-Law.com, disse: "É compreensível que a tecnologia de monitoramento será usado como parte de um programa de conformidade mais amplo executado por instituições financeiras devido aos riscos de sanções e à reputação se trader imperícia é descoberto. "
"As empresas estão cada vez mais conscientes de que a procurar e não é nenhuma surpresa que as empresas gostariam de usar a tecnologia cada vez mais sofisticada disponível para eles a bandeira suspeitas padrões de comportamento. No entanto, as empresas precisam exercer alguma cautela e aceitar que haverá alguns comportamentos e comércios que aparecem suspeito no rosto dele, mas que são, de facto, perfeitamente legítima.
A tecnologia pode ser usada para marcar imperícia, mas deve haver siga os procedimentos que garantam as empresas a entender o contexto das ações dos comerciantes antes de tomar qualquer ação disciplinar. "
Especialista em direito de proteção de dados Kathryn Wynn de Pinsent Masons disse que as empresas devem resistir à tentação de usar a alta tecnologia de dados para olhar de perto a atividade dos comerciantes individuais, a menos que eles podem justificar a intrusão em caso de suspeitas levantadas a partir de um acompanhamento mais geral.
Wynn disse: "Com grandes análise de dados, existe a tentação de usar a tecnologia para construir um perfil preciso do comportamento e práticas uns dos comerciantes individuais entanto, intromissões privacidade individual deve ser proporcional e necessária para cumprir com as leis de protecção de dados.. "
"As empresas devem ser abertos com os comerciantes que eles estarão sujeitos a tecnologia de monitoramento, mas garantir que um exame minucioso de comportamentos e de comunicações dos operadores individuais só ocorre depois de um padrão mais amplo, mais geral de atividade irregular é identificado através da análise de dados. Se houver uma suspeita razoável de delito, em seguida, mais específica e de vigilância intrusiva será justificado ", disse ela.
Os comentários do MPP foram contidos em sua resposta ao Bank of justa e eficaz Markets revisão da Inglaterra (FEMR) ( 112 páginas / 1.01MB PDF ). O MPP é um órgão independente criado em 2014 para assessorar o Banco sobre FEMR assuntos.
O FEMR é uma iniciativa conjunta do Tesouro, Banco da Inglaterra e Financeiro Conduta Authority (FCA) e tem como objetivo compreender mais sobre a forma como os mercados financeiros por grosso operar. Espera-se um relatório final sobre a FEMR a ser publicado em junho deste ano.
No seu documento de resposta, o MPP também disse que deveria haver melhores medidas para assegurar "maçãs podres" que operam como os comerciantes podem ser eliminados da indústria.
"Há um reconhecimento de que recentemente as empresas têm queria ser visto para ser tomando conta da sua abordagem," maçãs podres "de forma mais proativa ao invés de exploração em tais indivíduos", disse o MPP. "No entanto, há evidências de que" maçãs podres "pode mover-se para as sombras da indústria (ou seja, as áreas não regulamentadas ou jurisdições fracamente regulamentadas), e que as empresas devem estar conscientes das pessoas que se deslocam para mesmas funções / capacidade semelhantes dentro da indústria para além da âmbito de uma regulação eficaz ".
"Uma forma de enfrentar este desafio seria melhorar as atuais limitações de referências para um novo emprego em conjunto com o restabelecimento de um registo central de acreditação que os reguladores se afastaram. A indústria está disposta a se envolver com o regulador a este respeito ", disse.
O MPP também disse que deve considerar-se a permitir que as empresas multadas por reguladores sobre trader malversação de recuperar parte do custo de tais sanções de "pools de bônus dos empregados". Ele disse, porém, que esta abordagem "teria de ser proporcional, orientada e equilibrada com as práticas disciplinares correntes das empresas".
Out-Law.com faz parte do escritório de advocacia internacional Pinsent Masons.
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